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ハラペー(30代・会社員)のポートフォリオを公開。資産運用の状況を報告します。

ハラペー(30代会社員)のポートフォリオを大公開。資産運用の状況をお伝えします。

とんぺい

いま何に投資してて、運用資産の状況がどんな感じになっているか教えて欲しいな?

ハラペー

特別にこの記事でポートフォリオの内訳を公開するよ!

投資を始めて早10年。資産運用が楽しくて、毎日投資について考えています。

自分以外の方が、どんな投資商品にどのくらいお金をつぎ込んでいるのか、どのくらい利益を出しているのかって、気になりますよね。

この記事では、私の資産運用ポートフォリオを大公開します。

ハラペー(30代・会社員)のポートフォリオ

私のポートフォリオの状況を公開

投資対象元本評価額成績
ロボアドバイザー1,988,808円2,059,578円3.55%
積立NISA466,666円501,571円7.48%
ポイント投資63,246円66,999円5.93%
企業型確定拠出年金720,000円769,338円6.85%
日本株1,500,236円1,597,100円6.47%
米国株321,133円318,900円-0.70%
ソシャレン・不動産クラファン230,000円230,000円運用中
為替1,100,000円1,088,488円-1.05%
暗号資産2,500,000円6,271,200円250.84%
合計8,890,089円12,903,074円34.92%

2019年11月23日の資産状況です。

暗号資産を除いた成績は、4.08%となっています。

ポートフォリオの円グラフ

 

ロボアドバイザー

投資対象元本評価額成績
ロボアドバイザー1,988,808円2,059,578円3.55%

ロボアドに資産運用をお任せして、毎月自動で積立投資を行っています。

もうすぐ開始してから2年が経ちます。

長い間、マイナスで推移をしておりましたが、最近の株高の影響を受けてようやくプラス圏に入ってまきました。

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積立NISA

投資対象元本評価額成績
積立NISA466,666円501,571円7.48%

積立NISAで投資信託を購入しています。

20年間、毎年40万円を投資しくつもりです。

2018年からSBI証券で積立を開始していました。2019年からは、楽天カードを利用した自動積立購入がやりたくて楽天証券に乗り換えています。

楽天カードを利用して投資信託(積立NISA)を購入しても、楽天ポイントが1%つくのでお得なんです。

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ポイント投資

投資対象元本評価額成績
ポイント投資63,246円66,999円5.93%

2019年から本格的に楽天経済圏で生活しています。

利用するサービスを楽天にまとめることで、楽天ポイントがガンガン貯まっていきます。

その貯まった1万円分の楽天ポイントで、毎月投資信託を購入しています。

もし楽天ポイントが1万ポイントに足りない時は、保有している楽天ポイント全て利用して、投資信託を購入しています。

楽天証券はオススメのネット証券楽天証券のメリット・デメリットを解説。ポイント投資もできるネット証券!

企業型確定拠出年金(企業型DC)

投資対象元本評価額成績
企業型確定拠出年金720,000円769,338円6.85%

2018年から勤務先の確定拠出年金に加入しています。

始めた当初は安全性重視で外国株式50%、外国債権50%を購入していました。

最近スイッチングを行って、購入商品を外国株式の1本(100%)に変更しています。

日本株

投資対象元本評価額成績
日本株1,500,236円1,597,100円6.47%

配当金や優待目当て、応援している企業の株を購入しています。

従業員持株会

勤務先の株式を購入する、従業員持株会に入会しています。

毎月自動で給与から控除され、勤務先の株を購入中です。

米国株・米国ETF

投資対象元本評価額成績
米国株321,133円318,900円-0.70%

2019年10月からアメリカの高配当株を購入し始めました。

タイミング的にはNYダウやS&P500が過去最高値を更新している状況のため、いつ大きく下落してもおかしくないと思っています。

まだ始めたばかりなので、毎月1,500ドルずつ買い増ししていきます。

ソーシャルレンディング・不動産クラウドファウンディング

投資対象元本評価額成績
ソシャレン・不動産クラファン230,000円230,000円運用中

2019年からソーシャルレンディングや不動産クラウドファウンディングを始めました。

投資期間が1年前後かかるため、こちらは一度手続きをするとやることなし。

良い案件があれば随時、追加資金を投入していきます。

為替(スワップ投資・自動売買)

投資対象元本評価額成績
為替1,100,000円1,088,488円-1.05%

アフリカランドと豪ドルを購入しましたが見事にマイナスへ。しかし、スワップ 金利があるため、なんとかマイナスが帳消しになりそうな状態へ。プラスになったら売り抜けます。

自動売買は、コツコツと小銭を稼いでくれています。

仮想通貨(暗号資産)

投資対象元本評価額成績
暗号資産2,500,000円6,271,200円250.84%

2017年から始めた、仮想通貨(暗号資産)への投資。

仮想通貨バブルで売り損ねたコインや、値上がりを期待して今年購入したものが残っています。

BTC、XRP、NEM、BNB以外は年内に全て売却しようかと検討中。

NEMは2020年のカタパルト直前に値上がりを狙って、売り抜けを予定しています。

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今後のポートフォリオの目標

運用資金を増やす

現在、資産運用中の合計評価額がおよそ1,200万円です。

今後は運用金額2,000万円に持っていくべく、先日考えた「2020年の投資戦略」をもとにコツコツ積立を継続していきたいと思います。

2020年の投資戦略2020年の投資戦略は「毎月積立を行いながら、現金を準備して、リセッションを待つ」

まとめ:ポートフォリオを大公開。資産運用の状況を公開します。

ハラペー

長期的に見れば、日本以外の先進国は成長を続けていくと思うので、海外資産に積極的に投資をしていきます。

とんぺい

資産運用がうまくいくと良いね!

ハラペー

投資資金を増やすために、節約をもっと頑張ろっと。
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