ウェルスナビの使い方(入金・出金方法、積立のやり方・設定変更)を解説

ウェルスナビの使い方(入出金・積立の設定など)

どうも、ハラペーです。

ロボアドバイザー投資のWealthNavi(ウェルスナビ)を半年間、利用してみました。

操作性が良くて投資が初めての方でも、とても使いやすい仕様になっています。

 

WealthNaviを始めてみたいけど、本当に操作は簡単なの?
ウェルスナビの入金や出金のやり方ってどうやるの?簡単なのかな?
毎月自動で行う積立の設定方法が知りたいけど、やり方がわからないや…途中で積立金額の変更もしたいんだよなぁ。

 

このような疑問やお悩みにお応えしていきます。

WealthNaviの操作はわかりやすくて、簡単。

 

さらにスマホ専用アプリもあり、外出先でも快適に利用することが可能です。

この記事では、ウェルスナビの使い方について、わかりやすく解説していきたいと思います。

 

>>ウェルスナビ公式サイトを見に行く

 

\全自動のウェルスナビで資産運用する/
WealthNavi

ウェルスナビの公式アプリをダウンロード

ウェルスナビ公式アプリ
WealthNavi(ウェルスナビ) で全自動の資産運用を
WealthNavi(ウェルスナビ) で全自動の資産運用を
開発元:WealthNavi Inc.
無料
posted withアプリーチ

ウェルネスナビにはスマホ専用の公式アプリがあります。

使いやすいので、ウェルスナビユーザーはダウンロード必須です。

口座開設はアプリからでも可能ですが、入力が少し面倒な部分があったりする為、

あらかじめ公式サイトからの登録をおすすめします。

>>WealthNavi(ウェルスナビ)の登録を行う

ウェルスナビで投資する金融商品(ETF)の買い方・売り方

ウェルスナビで購入する方法(買い方)

ウェルスナビでは、ユーザー自身で金融商品(ETF)を購入することはできません。

全てウェルスナビが、自動で売買を行うことになります。

ウェルスナビで資産運用を始めるには、まず日本円を入金する必要があります。

入金手続きを平日20時までに行った場合、その日の深夜にETFの購入が自動で行われます。

ウェルスナビで売却する方法(売り方)

ウェルスナビでは、ユーザー自身で金融商品(ETF)を売却することもできません。

購入しているETFを売却するには、出金手続きをする必要があります。

出金申請を行った希望額に応じて、ETFが自動で売却されます。売却した代金に関しては通常だと、

3営業日後に事前に登録している出金用口座へ振り込まれます。

ウェルスナビへの入金と出金のやり方については下段で解説していきます。

ウェルスナビへの入金方法

  • クイック入金
  • 通常振り込み

入金方法は上記の二つのやり方があります。

クイック入金のやり方

クイック入金を行うには、対象の銀行のインターネットバンキングを利用できる必要があります。

クイック入金という名の通り、この入金方法であれば、入金指示を出してすぐにウェルスナビに入金を反映させることが可能です。

クイック入金できる銀行一覧
  • 三井住友銀行
  • みずほ銀行
  • 三菱UFJ銀行
  • 住信SBIネット銀行
  • ソニー銀行
  • イオン銀行

クイック入金は簡単です。まずは、ウェルスナビにログインをします。

ウェルスナビのクイック入金のやり方

メニューの「入金」へ進み、「入金額」を入力。

銀行を選択し、その銀行にログインして入金指示を行えばOKです。

クイック入金では、3万円から入金可能。

初めての入金の場合は、口座残高が10万円に達した時点で運用が開始となります。

通常振り込みのやり方

クイック入金が利用できない方は、通常の振込での入金も可能です。

メニューバーの中にある「入金」へ進むと、下の方に通常振込で入金という項目があります。

そちらに、ウェルスナビへの振込用の口座情報の記載があります。

この口座へ振り込みを行いましょう。

注意

  • 通常振り込みの場合の振り込み手数料は、お客様負担となります。
  • 振り込み名義人は必ず登録者の名義にする必要があります。
  • 日本円以外の外貨や仮想通貨での入金はできません。

ウェルスナビから出金する方法

出金するまでの流れ
  1. メニューの「出金」から出金希望額を入力(全部・一部)
  2. 確認画面を見て、問題なければ「出金を依頼」を押す
  3. 出金されるまで最短3営業日待つ

それでは見ていきましょう。

WealthNavi(ウェルスナビ)から出金するやり方

メニューの「出金」から「出金希望額」を入力します。

全部出金する場合は、チェックボックスにチェックマークを入力。

出金内容を確認する」をクリックして、内容を確認しましょう。

ウェルスナビへ出金を依頼する

その後、確認画面に移動するので、問題なければ「出金を依頼」を押せば完了です。

口座開設時に登録した銀行口座に入金が反映します。

出金には手数料はかかりません。

出金は最短3営業日、平日の夜間や土日祝日に出金依頼をした場合は4日以上かかる場合もあります。

 

ちなみに、もし出金依頼手続き後に出金を中止したくなってしまった場合でも一定期間内であれば取り消しが可能です。

出金依頼の取り消し方法は、もう一度メニューの「出金」へ移動します。

ウェルスナビで出金依頼を取り消す方法

すると画面に受付済みの出金依頼の表示が出てきます。

そこに表示されている「取消」をクリック。

ウェルスナビで出金依頼を取り消す

出金を停止する」を選択すれば取り消しが完了します。

出金依頼を行った営業日の20時までであればウェルスナビから出金する指示をキャンセルすることが可能です。

20時以降に出金依頼を行った場合は、翌営業日の20時までに取り消しができます。

出金依頼日時取扱日出金予定日取消可能日
4/1(月) 19時4/1(月)4/4(木)
4/1(月)の20時まで
4/1(月) 21時4/2(火)4/5(金)
4/2(火)の20時まで
ドルでの出金はできません。外貨から円に両替されてからあなたの口座に入金されます。 

ポートフォリオ(運用状況)の確認方法

ウェルスナビでご自身のポートフォリオを確認する方法について紹介します。

メニューにある「ポートフォリオ」からご自身の運用状況を見ることができます。

この画面では、投資している金融商品(ETF)ごとのドル建て・円建ての評価額と状況がわかり、現状を把握することが可能。

円グラフで各資産の割合もわかりやすいです。

ウェルスナビでポートフォリオを確認する方法

例えば、ドル建てで米国株の投資成績や割合を確認したい場合は、

ドル($)」をクリック(タップ)して「米国株(VTI)」を選べば

円グラフで投資成績と割合を見ることができます。

ウェルスナビで自動積立の設定方法

積立の新規設定方法

忙しくて買い時が判断できない方や、投資初心者の方にオススメなのが自動積立機能。

メニューの「積立」から簡単に設定することができます。

WealthNavi(ウェルスナビ)で自動積立の始め方・設定方法

毎月の積立額」を入力します。積立は最低月額1万円から行えます。

ボーナス時の積立も希望であれば、この画面上で入力して「申し込む」をクリックすれば終了です。

 

ちなみにWealthNavi(ウェルスナビ)は引き落とし日が選択可能なんです。

これまで26日しか引き落とし日を設定することができませんでしたが、

2018年5月より5つの日にちから選べるようになりました

積立引き落とし候補日

  • 6日
  • 12日
  • 20日
  • 26日
  • 末日

他のロボアドバイザー会社だと、積立投資の引き落とし日は選ぶことができないことが多いので、

この日にちを選べるサービスは、僕としてはとてもありがたいです。

また、ほとんどの銀行で自動引き落としが行えます。

自動引き落としを設定できる銀行一覧
  • 三菱UFJ銀行
  • みずほ銀行
  • 三井住友銀行
  • りそな銀行
  • 埼玉りそな銀行
  • ゆうちょ銀行
  • ジャパンネット銀行
  • 楽天銀行
  • 住信SBIネット銀行
  • じぶん銀行
  • イオン銀行
  • ソニー銀行
  • セブン銀行
  • その他(地方銀行、信用金庫、労働金庫からも選択可)
ハラペー
僕は毎月2万円をウェルスナビで積立中!

積立金額の変更方法

ウェルスナビで自動積立の設定後でも、積立金額の変更をすることが可能です。

メニューより「積立」を選択します。

ウェルスナビ の積立金額を変更するやり方

現在の積立設定が表示されますので「変更する」をクリック。

ウェルスナビの積立金額変更方法

表示される画面で、変更したい「毎月の積立金額」を入力します

ボーナス払いをされる方はこの画面でボーナス時に積み立てる金額も入力しておきましょう。

入力後は「変更内容を確認する」をクリック。

 

内容に間違いがなければ、「変更する」をクリックして変更終了です。

事前に設定した、引き落とし日の8営業日前までに、金額の変更を済ませる必要があります。

これに間に合わない場合は翌月分から反映されることになります。

 

新たに積立投資を始める場合、積立開始キャンペーン期間中であれば、

特典を受けられる場合があります。

ウェルスナビのキャンペーン情報を「ウェルスナビのキャンペーン」についてまとめましたので、参考までにどうぞ。

【2018年】WealthNavi(ウェルスナビ)のお得なキャンペーン

2018.08.14

リスク許容度(運用プラン)の変更方法

WealthNavi(ウェルスナビ)はあなたのリスク許容度に応じて、

投資対象の商品割合を調整しています。

長期間資産運用をしていると、市場・家庭・仕事の環境が変化してくるため、

リスク許容度もその時々にあったものに変更が必要なケースもあると考えられます。

 

そんな時でもウェルスナビでは、

リスク許容度1~5(運用プラン)の途中での変更を自由に行うことが可能です。

(ウェルスナビは年一回程度の再診断を推奨)

マーケット環境が変化した際に、頻繁にリスク許容度を変更すると投資パフォーマンスの悪化に繋がる場合もあります。
ウェルスナビでリスク許容度を変更する方法

PCの場合、リスク許容度の変更のやり方は、メニューにある「ナビゲーション」から変更を行います。

詳細設定」をクリックします。

リスク許容度(運用プラン)の変更

画面下段にある「リスク許容度」をドラッグしながら左右に動かすとリスク許容度を変更することができます。

変更したいリスク許容度の数字に合わせ、一旦「閉じる」をクリック。

その後「プラン変更」をクリックするとリスク許容度は変更完了です。

平日の20時までにリスク許容度を変更すれば、その日の深夜にあなたのポートフォリオは見直しが行われて、再構築されます。

 

ウェルスナビアプリでリスク許容度を変更する方法

スマホ専用アプリの場合は、メニューではなく「その他」にある「ナビゲーション」で設定を変更します。

ウェルスナビアプリでリスク許容度を変更する方法

画面右下にある「青い丸」の部分をタップします。

ウェルスナビアプリでリスク許容度を変更する方法

リスク許容度の部分をスライドさせると設定内容を変更することができます。

変更したら、「このプランを見てみる」をタップします。

ウェルスナビアプリでリスク許容度を変更する方法

そしてリスク許容度の数字が変更になっていれば、「このプランで決定」を選び、

OK」をタップしたら設定変更完了です。

>>ウェルスナビの公式HPを見に行く

分配金・手数料の履歴を確認する方法

分配金やウェルスナビの運用手数料の実績を確認する方法を解説します。

PCだとメニューの「取引履歴」、スマホ専用アプリであればメニューの「その他」にある「取引履歴」を選択します。

ウェルスナビの取引履歴(分配金・手数料)の確認方法

最新の取引を確認することができます。

こちらでは下記の内容を確認することが可能です。

取引履歴で確認できること
  • ウェルスナビへの運用手数料
  • 分配金
  • ETFの購入
  • 積立額
  • リバランスの内容(購入と売却)
半年間、WealthNavi(ウェルスナビ)で資産運用をして得た分配金と、支払った手数料を表でまとめまてみました。

関連記事:ウェルスナビの運用結果。分配金や手数料の合計も集計

ウェルスナビで2段階認証を設定する方法

ウェルスナビでは、セキュリティを向上させる『2段階認証』の機能があります。

2段階認証とは、WealthNaviにログインする際、ログインIDとパスワードに加え、スマートフォンの認証アプリで発行されたワンタイムパスワードによる認証を行うことで、セキュリティをより強化するための仕組みです。

WealthNaviを安全にお使いいただくためにも、2段階認証の設定をおすすめしております。

※「WealthNavi for SBI証券」のお客様がSBI証券サイトよりログインする際は、2段階認証の対象外となります。
※現在、Webブラウザからご利用いただけます。スマホアプリでのご利用は近日中に対応予定です。

引用元:ウェルスナビ公式サイト

2段階認証を設定するとログイン作業に手間はかかるのですが、その分セキュリティは向上します。

万が一悪意のある第三者にメールアドレスとパスワードが漏れてしまっても、

2段階認証があれば不正ログインを防げる可能性が高まります。

 

それでは、WealthNavi(ウェルスナビ)で二段階認証を設定するやり方を解説します。

二段階認証設定の流れ(PC)
  1. Google Authenticatorのアプリをダウンロード
  2. ウェルスナビにログインして「お客様番号」→「二段階認証 設定
  3. Google AuthenticatorでPC画面に表示されるQRコードを読み取る
  4. Google Authenticatorに表示される6桁のコード(数字)をウェルスナビに入力

QRコードはウェルスナビにログインして確認します。

ウェルスナビで二段階認証を設定する方法

メニューにある「お客様番号」へ進みます。

ウェルスナビで二段階認証を設定する方法

ログイン情報の2段階認証のところで「設定する」をタップします。

ウェルスナビで二段階認証を設定する方法

PC画面に表示されているQRコードを、スマホアプリのGoogle Authenticatorを起動させて読み込みます。

Google Authenticator
Google Authenticator
Google Authenticator
開発元:Google, Inc.
無料
posted withアプリーチ
ウェルスナビで二段階認証を設定する方法

Google Authenticatorに表示されている6ケタの数字をPC画面に入力し、

送信する」をタップすれば2段階認証の設定が完了します。

 

現時点では、スマホ用専用アプリでは2段階認証の設定はできませんので

PCをお持ちでない方はブラウザ上(safariやgoogle chromeなど)で行いましょう。

二段階認証設定の流れ(スマホ)
  1. Google Authenticatorのアプリをダウンロード
  2. ウェルスナビにログインし、「お客様番号」→「二段階認証 設定
  3. ウェルスナビの「手動で入力される」をタップして表示される「キー」をコピー
  4. Google Authenticatorに上記の「キー」をに入力して設定
  5. Google Authenticatorに表示される6桁のコード(数字)をウェルスナビに入力
ウェルスナビでスマホで2段階認証の設定をする

右上の「メニュー(三)」から「お客様番号:#」をタップします。

ウェルスナビでスマホで2段階認証の設定をする

ログイン情報の二段階認証のところで「設定する」をタップ。

ウェルスナビでスマホで2段階認証の設定をする

手動で入力する」をタップして「キー」を表示させます。

この「キー」をコピーしてスマホアプリを起動させ、Google Authenticatorで登録を行います。

Google Authenticatorで表示された6ケタの数字を、ウェルスナビに入力すれば設定完了です。

 

設定以降、ウェルスナビにログインする際は、メルアド+パスワード以外に、

Google Authenticatorに表示される6桁の数字を毎回入力して入ることになります。

パスワードがわからない場合の再設定のやり方

うっかりウェルスナビにログインするパスワードを忘れてしまい、わからなくなった場合はこちら。

もしパスワードを一定回数以上間違えて入力して、パスワードロックされてしまった場合はウェルスナビへ連絡する必要があります。

お電話にて本人確認を行い、ロック解除の依頼をしましょう。

WealthNavi(ウェルスナビ)のお客様サポート

  • 電話03-6632-9578
  • 受付時間:平日 9:30 ~ 17:00(土日祝・年末年始を除く)

ウェルスナビを友人に紹介するやり方(招待)

ウェルスナビでは定期的に友人紹介キャンペーンを実施中です。

周りに興味がある方がいれば紹介してみましょう。

招待のやり方は、まずウェルスナビにログインします。

ウェルスナビの友人紹介のやり方 ホーム画面の上部に友人招待のバナーが表示されているので「>招待する」をクリックします。

ウェルスナビの友人紹介のやり方

招待キャンペーンのページに移動するので、「>ログインして招待しよう!」をクリック。

ウェルスナビの友人紹介のやり方

あとは、招待したい方の「メールアドレスを入力する」、もしくは「Facebookにログインをして、メッセージ機能で送信をする」かのいずれかで、招待することができます。

スマホアプリのの場合は「その他」→「友人を招待」→「メルアド入力orFacebookメッセージ」で招待することが可能です。

最大10,000円がキャッシュバックされる友人招待キャンペーンや、その他お得なキャンペーンの情報はこちらにまとめていますので参考にご覧ください。

関連記事;WealthNavi(ウェルスナビ)のお得なキャンペーン

ウェルスナビを解約する方法

WealthNavi(ウェルスナビ)の解約手続きの流れ
  1. 全額出金
  2. 積立の解約
  3. お客様サポートに電話
  4. 送付される書面に記入して返送

以上で解約の手続きが完了します。

全額出金、積立の設定解除を行い、WealthNavi(ウェルスナビ)のお客様サポートに電話をする必要があります。

WealthNavi(ウェルスナビ)のお客様サポート

  • 電話03-6632-9578
  • 受付時間:平日 9:30 ~ 17:00(土日祝・年末年始を除く)

ウェルスナビを解約して、別のロボアドバイザーを始めたいという方は

THEOも人気があるのでオススメします。

ロボアド以外では、将来性に期待できる仮想通貨投資も面白いですよ。

まとめ:ウェルスナビの使い方

WealthNavi(ウェルスナビ)の使い方はおわかりいただけたでしょうか。

もし本記事で解決できない疑問があれば、下記のいずれかの方法で確認しましょう。

  • このブログの質問欄にコメントをする
  • ウェルスナビ公式サイトのQ&Aを見る
  • WealthNavi(ウェルスナビ)のお客様サポートに電話する

 

他にもWealthNavi(ウェルスナビ)について書いている記事もありますので参考にどうぞ。

 

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WealthNavi

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