とんぺい
ハラペー
これからTHEOで投資をしようと検討している方は、収益性は気になるところですよね。
- THEOへ投資した結果・実績（評価額の推移）
- THEOの配当金（分配金）
- THEOの運用報酬（支払手数料）
この記事では上記の3点を中心に、
僕が実際にTHEO（テオ）で運用した結果についてシェアしたいと思います。
ロボアドバイザー投資、特にTHEOで資産運用を始める前の参考データとして活用してみてください。
公式サイト：THEO
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目次（気になるところをタップ）
THEO（テオ）へ投資を行なった、これまでの金額について（入金と積立投資の額）
- 2018年2月1日 THEOで資産運用開始。初回入金50万円。
- 2018年3月〜9月 毎月1万円でTHEO積立投資。
- 2018年10月〜現在 毎月2万円にTHEO積立を増額。
- 2020年2月 7万円を追加入金。
預金金利がほぼ0％の銀行に眠らせていたお金を、THEOへ入金して資産運用を開始しました。
まずは最初に50万円をTHEOに入金。
THEO積立も同時に開始しており、2018年3月から毎月1万円の積立投資も実施。
2018年10月からは2万円に積立金額を増やす設定に変更しています。
ハラペー
テオを始めた理由は…
- 銀行預金しているお金を有効活用させたい
- 長期的に成長を続けている世界経済に投資したい
- 話題のロボアドバイザー投資を利用してみたい
と、考えたからです。
THEO（テオ）の損益の推移を公開！運用成績の結果発表
それではTHEOの毎月の損益（評価額）の推移を公開します。
月初時点の評価額を、表に落とし込みました。
こちらが僕の実際の、THEOで資産運用をした結果の表（円ベース）です。
THEO 2020年の投資結果（最新）
| 日付 | 元本（累計） | 資産評価額 | 損益 | |
| 2020/1/1 | ¥870,000 | ¥925,653 | ¥55,653 | 6.4% |
| 2020/2/1 | ¥890,000 | ¥938,992 | ¥48,992 | 5.5% |
| 2020/3/1 | ¥980,000 | ¥951,322 | ¥-28,678 | -2.93% |
| 2020/4/1 | ¥1,000,000 | ¥850,543 | ¥-149,457 | -14.95% |
| 2020/5/1 | ¥1,020,000 | ¥922,079 | ¥-97,921 | -7.79% |
2020年5月1日の結果は、7.79%の下落となっています。
長期的には世界の人口増加、ITテクノロジーの更なる進歩、AIやIOT技術の進化、自動運転、ブロックチェーン技術の活用などによって、世界経済は今後も大きく成長を遂げると考えています。
ハラペー
コロナショックで相場は大混乱ですが、引き続き安値を拾って積み立てていきます。
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THEO 2018年・2019年の投資結果
| 日付 | 元本（累計） | 資産評価額 | 損益 | |
| 2018/2/1 | ¥500,000 | ¥500,000 | – | – |
| 2018/3/1 | ¥500,000 | ¥474,300 | -¥25,700 | -5.14% |
| 2018/4/1 | ¥510,000 | ¥480,012 | -¥29,988 | -5.88% |
| 2018/5/1 | ¥520,000 | ¥503,204 | -¥16,796 | -3.23% |
| 2018/6/1 | ¥530,000 | ¥513,623 | -¥16,377 | -3.09% |
| 2018/7/1 | ¥540,000 | ¥529,362 | -¥10,638 | -1.97% |
| 2018/8/1 | ¥550,000 | ¥553,575 | ¥3,575 | 0.65% |
| 2018/9/1 | ¥560,000 | ¥558,768 | -¥1,232 | -0.22% |
| 2018/10/1 | ¥570,000 | ¥579,690 | ¥9,690 | 1.70% |
| 2018/11/1 | ¥590,000 | ¥564,512 | -¥25,488 | -4.32% |
| 2018/12/1 | ¥610,000 | ¥593,347 | -¥16,653 | -2.73% |
| 日付 | 元本（累計） | 資産評価額 | 損益 | |
| 2019/1/1 | ¥630,000 | ¥561,897 | -¥68,103 | -10.81% |
| 2019/2/1 | ¥650,000 | ¥620,360 | -¥29,640 | -4.56% |
| 2019/3/1 | ¥670,000 | ¥661,826 | -¥8,174 | -1.22% |
| 2019/4/1 | ¥690,000 | ¥687,999 | -¥2,001 | -0.29% |
| 2019/5/1 | ¥710,000 | ¥720,124 | ¥10,124 | +1.43% |
| 2019/6/1 | ¥730,000 | ¥714,510 | -¥15,490 | -2.12% |
| 2019/7/1 | ¥750,000 | ¥747,457 | -¥2,543 | -0.34% |
| 2019/8/1 | ¥770,000 | ¥768,110 | -¥1,890 | -0.25% |
| 2019/9/1 | ¥790,000 | ¥769,439 | -¥20,561 | -2.6% |
| 2019/10/1 | ¥810,000 | ¥817,330 | ¥7,330 | 0.9% |
| 2019/11/1 | ¥830,000 | ¥850,085 | ¥20,085 | 2.42% |
| 2019/12/1 | ¥850,000 | ¥892,292 | ¥42,292 | 4.98% |
THEOを始めた2018年2月は、米国市場が大幅下落したタイミングと重なってしまい、いきなり5%の下落に…。
さらに2019年年初におきたフラッシュクラッシュの影響もあり、-10%を超える下げも経験。
2019年9月まではマイナスで推移していましたが、2019年10月以降からプラス圏に突入。
そして2019年11月1日時点でプラス20,085円（+2.42%）となりました。
2019年11月1日のTHEO（テオ）の結果
THEO（テオ）の配当金（分配金）と手数料の結果
THEOで得た配当金（分配金）の実績
THEOで運用しているETFから配当金をもらうことができます。
2018年の間に受け取った配当金について表にまとめてみました。
| 銘柄 | ①配当金等 | ②税金 | ①ー② | 交付年月日 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥19 | ¥3 | ¥16 | H30.3.7 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥35 | ¥8 | ¥27 | H30.3.8 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥35 | ¥8 | ¥27 | H30.3.8 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥33 | ¥8 | ¥25 | H30.3.8 |
| マーケット ベクトル 国際ハイイールド債 | ¥6 | ¥0 | ¥6 | H30.3.8 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥69 | ¥18 | ¥51 | H30.3.8 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥52 | ¥14 | ¥38 | H30.3.8 |
| SPDRブラックストーン/GSOシニアローンETF | ¥17 | ¥3 | ¥14 | H30.3.8 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥25 | ¥6 | ¥19 | H30.3.8 |
| バンガード 米国ミッドキャップ バリュー | ¥269 | ¥75 | ¥194 | H30.3.29 |
| バンガード 米国バリュー | ¥314 | ¥88 | ¥226 | H30.3.29 |
| iシェアーズ 米国不動産 | ¥129 | ¥34 | ¥95 | H30.3.30 |
| バンガード FTSE パシフィック | ¥60 | ¥15 | ¥45 | H30.4.2 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥26 | ¥6 | ¥20 | H30.4.9 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥39 | ¥9 | ¥30 | H30.4.10 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥37 | ¥9 | ¥28 | H30.4.10 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥56 | ¥14 | ¥42 | H30.4.10 |
| マーケット ベクトル 国際ハイイールド債 | ¥9 | ¥1 | ¥8 | H30.4.10 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥71 | ¥18 | ¥53 | H30.4.10 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥54 | ¥14 | ¥40 | H30.4.10 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥61 | ¥15 | ¥46 | H30.4.10 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥27 | ¥6 | ¥21 | H30.4.10 |
| パワーシェアーズQQQ信託シリーズ1 | ¥89 | ¥24 | ¥65 | H30.5.2 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥23 | ¥6 | ¥17 | H30.5.8 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥44 | ¥12 | ¥32 | H30.5.9 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥38 | ¥9 | ¥29 | H30.5.9 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥61 | ¥15 | ¥46 | H30.5.9 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥106 | ¥27 | ¥79 | H30.5.9 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥55 | ¥14 | ¥41 | H30.5.9 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥107 | ¥28 | ¥79 | H30.5.9 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥28 | ¥6 | ¥22 | H30.5.9 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥26 | ¥6 | ¥20 | H30.6.8 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥49 | ¥12 | ¥37 | H30.6.11 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥41 | ¥9 | ¥32 | H30.6.11 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥66 | ¥18 | ¥48 | H30.6.11 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥117 | ¥31 | ¥86 | H30.6.11 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥54 | ¥14 | ¥40 | H30.6.11 |
| SPDRブラックストーン/GSOシニアローンETF | ¥40 | ¥9 | ¥31 | H30.6.11 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥73 | ¥19 | ¥54 | H30.6.11 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥30 | ¥7 | ¥23 | H30.6.11 |
| SPDR DJ インターナショナル リアルエステート | ¥39 | ¥9 | ¥30 | H30.6.26 |
| iシェアーズ MSCI パシフィック(除く日本) | ¥471 | ¥132 | ¥339 | H30.6.27 |
| iシェアーズ MSCI ドイツ | ¥80 | ¥21 | ¥59 | H30.6.27 |
| iシェアーズ MSCI ジャパン | ¥299 | ¥83 | ¥216 | H30.6.27 |
| iシェアーズ MSCI メキシコ ETF | ¥61 | ¥15 | ¥46 | H30.6.27 |
| iShares Global Infrastructure ETF | ¥151 | ¥40 | ¥111 | H30.6.27 |
| バンガード 米国ミッドキャップ バリュー | ¥286 | ¥79 | ¥207 | H30.6.29 |
| バンガード 米国ミッドキャップ グロース | ¥51 | ¥13 | ¥38 | H30.6.29 |
| バンガード FTSE パシフィック | ¥285 | ¥79 | ¥206 | H30.6.29 |
| バンガード 米国バリュー | ¥410 | ¥114 | ¥296 | H30.6.29 |
| ウィズダムツリー インド アーニングス | ¥64 | ¥16 | ¥48 | H30.7.2 |
| iシェアーズ 米国不動産 | ¥170 | ¥46 | ¥124 | H30.7.4 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥20 | ¥3 | ¥17 | H30.7.10 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥49 | ¥12 | ¥37 | H30.7.11 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥62 | ¥15 | ¥47 | H30.7.11 |
| マーケット ベクトル 国際ハイイールド債 | ¥9 | ¥1 | ¥8 | H30.7.11 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥113 | ¥30 | ¥83 | H30.7.11 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥50 | ¥13 | ¥37 | H30.7.11 |
| SPDRブラックストーン/GSOシニアローンETF | ¥41 | ¥9 | ¥32 | H30.7.11 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥47 | ¥12 | ¥35 | H30.7.11 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥29 | ¥7 | ¥22 | H30.7.11 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥26 | ¥6 | ¥20 | H30.8.8 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥48 | ¥12 | ¥36 | H30.8.9 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥40 | ¥9 | ¥31 | H30.8.9 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥66 | ¥18 | ¥48 | H30.8.9 |
| マーケット ベクトル 国際ハイイールド債 | ¥9 | ¥1 | ¥8 | H30.8.9 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥113 | ¥31 | ¥82 | H30.8.9 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥46 | ¥12 | ¥34 | H30.8.9 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥103 | ¥27 | ¥76 | H30.8.9 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥29 | ¥7 | ¥22 | H30.8.9 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥26 | ¥6 | ¥20 | H30.9.11 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥48 | ¥12 | ¥36 | H30.9.12 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥81 | ¥21 | ¥60 | H30.9.12 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥68 | ¥18 | ¥50 | H30.9.12 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥114 | ¥30 | ¥84 | H30.9.12 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥50 | ¥13 | ¥37 | H30.9.12 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥84 | ¥21 | ¥63 | H30.9.12 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥29 | ¥7 | ¥22 | H30.9.12 |
| ウィズダムツリー インド アーニングス | ¥86 | ¥22 | ¥64 | H30.10.2 |
| バンガード FTSE ヨーロッパ | ¥250 | ¥69 | ¥181 | H30.10.3 |
| バンガード FTSE パシフィック | ¥137 | ¥37 | ¥100 | H30.10.3 |
| iシェアーズ 米国不動産 | ¥176 | ¥48 | ¥128 | H30.10.4 |
| バンガード 米国ミッドキャップ バリュー | ¥263 | ¥72 | ¥191 | H30.10.5 |
| バンガード 米国ミッドキャップ グロース | ¥55 | ¥13 | ¥42 | H30.10.5 |
| バンガード 米国バリュー | ¥246 | ¥68 | ¥178 | H30.10.5 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥27 | ¥6 | ¥21 | H30.10.9 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥50 | ¥13 | ¥37 | H30.10.10 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥88 | ¥23 | ¥65 | H30.10.10 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥69 | ¥18 | ¥51 | H30.10.10 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥119 | ¥32 | ¥87 | H30.10.10 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥50 | ¥13 | ¥37 | H30.10.10 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥22 | ¥6 | ¥16 | H30.10.10 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥58 | ¥15 | ¥43 | H30.10.10 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥30 | ¥7 | ¥23 | H30.11.8 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥51 | ¥13 | ¥38 | H30.11.9 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥93 | ¥25 | ¥68 | H30.11.9 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥96 | ¥25 | ¥71 | H30.11.9 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥124 | ¥34 | ¥90 | H30.11.9 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥57 | ¥14 | ¥43 | H30.11.9 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥20 | ¥3 | ¥17 | H30.11.9 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥61 | ¥15 | ¥46 | H30.11.9 |
| バンガード 米国モーゲージ担保証券 | ¥27 | ¥6 | ¥21 | H30.12.10 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥50 | ¥13 | ¥37 | H30.12.11 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 ハイイールド社債 | ¥83 | ¥21 | ¥62 | H30.12.11 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥95 | ¥25 | ¥70 | H30.12.11 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥118 | ¥32 | ¥86 | H30.12.11 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥60 | ¥15 | ¥45 | H30.12.11 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥34 | ¥8 | ¥26 | H30.12.11 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥59 | ¥15 | ¥44 | H30.12.11 |
| iシェアーズ JPモルガン 米ドル建エマージングマーケット債券 | ¥142 | ¥38 | ¥104 | H30.12.27 |
| iシェアーズ MSCI パシフィック(除く日本) | ¥1,029 | ¥289 | ¥740 | H30.12.27 |
| iシェアーズ MSCI ジャパン | ¥492 | ¥137 | ¥355 | H30.12.27 |
| iシェアーズ MSCI ブラジル ETF | ¥62 | ¥15 | ¥47 | H30.12.27 |
| iシェアーズ 米国国債7-10年 | ¥93 | ¥25 | ¥68 | H30.12.27 |
| iシェアーズ 米国MBS | ¥18 | ¥3 | ¥15 | H30.12.27 |
| iシェアーズ 米国物価連動国債 | ¥40 | ¥9 | ¥31 | H30.12.27 |
| iシェアーズ 米国国債 20年超 | ¥61 | ¥15 | ¥46 | H30.12.27 |
| iシェアーズ MSCI メキシコ ETF | ¥81 | ¥21 | ¥60 | H30.12.28 |
| iShares Global Infrastructure ETF | ¥152 | ¥41 | ¥111 | H30.12.28 |
| SPDR バークレイズ ハイイールド債券 | ¥75 | ¥19 | ¥56 | H30.12.28 |
| iシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債 | ¥115 | ¥31 | ¥84 | H30.12.28 |
| SPDR Barclays Short Term High Yield | ¥14 | ¥2 | ¥12 | H30.12.28 |
| 合計 | ¥11,385 | ¥3,009 | ¥8,376 |
2018年の配当金（分配金）から税金を引いた金額の合計は 8,376円となりました。
63万円をTHEOに投資に対して8,376円なので、1.3%の配当利回り。
これらの配当金は引き出せるわけではなくTHEOへ自動的に再投資されます。
再投資によって得られる、複利の力に期待したいところです。
THEOで発生した運用報酬（手数料）の合計
THEOの運用報酬（手数料）は税抜き1%（割引適用で0.65〜0.9%）です。
10万円をTHEOで運用した場合、単純計算で年間手数料が合計1,000円（税抜き）でかかることになります。
手数料は毎月作成される「運用報酬のお知らせ」という報告書に記載されます。
その報告書を見て、2018年に実際に支払った手数料の額を表にまとめてみました。
| 日付 | 運用報酬（手数料） |
| 2018/3/6 | ¥439 |
| 2018/4/5 | ¥426 |
| 2018/5/8 | ¥462 |
| 2018/6/6 | ¥457 |
| 2018/7/6 | ¥482 |
| 2018/8/6 | ¥502 |
| 2018/9/7 | ¥495 |
| 2018/10/4 | ¥530 |
| 2018/11/6 | ¥500 |
| 2018/12/6 | ¥543 |
| 合計 | ¥4,836 |
2018年の手数料の合計は4,836円という結果になりました。
毎月、地味に手数料が発生しています。
喫茶店でTHEOにコーヒーを毎月1杯おごるような気分です。
手間なくお任せで運用できているのはありがたいですが、もう少し手数料が安くなると尚良いですけどね。
運用利益やもらえる配当金がもっと増えれば、手数料は気にならなくなるかもしれません。
THEO（テオ）の使い方。入金のやり方・出金方法・積立の設定を解説THEOの配当金と運用報酬はどちらが多い？差額はどのくらいある？
- ①配当金合計額（税引後）…8,376円
- ②運用報酬（手数料）合計額…4,836円
- ①ー②差額…3,540円
2018年のTHEOの配当金と運用報酬のこれまでの合計額を比べると配当金の方が上回っています。
その差は年間3,540円。
THEOで運用していれば、配当金は再投資になるため、複利の効果を得ることが可能です。
最大で0.65%まで手数料が安くります。
詳細は「【最新版】THEO（テオ）のキャンペーンの詳細について」に記載しているので参考にどうぞ。
【最新版】THEO（テオ）のキャンペーンの詳細について＼公式サイトはこちら／
まとめ：THEO（テオ）の運用結果。実績・配当金・運用報酬について
とんぺい
ハラペー
THEOの投資で10%以上利益が出ている人もいますが、僕はまだまだそこまでには至っていません…。
投資においては損切りも重要ですが、長期の目線や握力も大事です。
このまま、相場が上がって結果が出るのを祈り、今後10年くらいはこのままTHEOに全てお任せでいきたいと思います。
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THEO（テオ）の特徴・メリット・デメリット・口コミを解説 THEO（テオ）の使い方。入金のやり方・出金方法・積立の設定を解説
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