【運用結果】THEO(テオ)の実績や分配金・手数料をブログで公開!

THEOの運用結果・損益・配当金・手数料

どうも、ハラペー(@harapei2)です。

ロボアド投資のTHEO(テオ)で資産運用を始めました。

ぶっちゃけ…テオって儲かるのかな?
THEOで資産運用してたら配当金と手数料の額って、実際どのくらいになるんだろう?

これからTHEOで投資をしようと検討している方は、収益性についてはやっぱり気になるところですよね。

  • THEOの損益(評価額の推移)
  • THEOの配当金(分配金)
  • THEOの運用報酬(支払手数料)

この記事では上記の3点を中心に、

僕が実際にTHEO(テオ)で運用した結果についてシェアしたいと思います。

ロボアドバイザー投資、特にTHEOで資産運用を始める前の参考データとして活用してみてください。

 

>>THEOの公式サイトを見る

 

THEOで資産運用を始めよう/
THEO

THEO(テオ)へ投資を行なった、これまでの金額について(入金と積立投資の額)

これまでのTHEOへの投資金額

  • 2018年2月1日

THEOで資産運用開始。初回入金50万円。

  • 2018年3月〜9月

毎月1万円でTHEO積立投資。

  • 2018年10月〜現在

毎月2万円にTHEO積立を増額。

預金金利がほぼ0%の銀行に眠らせていたお金を、THEOへ入金して資産運用を開始しました。

まずは最初に50万円をTHEOに入金。

THEO積立も同時に開始しており、2018年3月から毎月1万円の積立投資も実施しています。

2018年10月からは2万円に積立金額を増やす設定にしました。

ハラペー

テオを始めた理由は…

  • 銀行預金しているお金を有効活用させたい
  • 長期的に成長を続けている世界経済に投資したい
  • 話題のロボアドバイザー投資を利用してみたい

と、考えたからです。

THEO(テオ)の損益の推移を公開!運用成績の結果発表

THEO(テオ)の損益を公開

それではTHEOの毎月の損益(評価額)の推移を公開します。

月末時点の評価額を、下記の表に落とし込みました。

こちらが僕の現実の、THEO運用成績です。

日付元本(累計)資産評価額損益
2018/2/1¥500,000¥500,000¥00%
2018/3/1¥500,000¥474,300-¥25,700-5.14%
2018/4/2¥510,000¥480,012-¥29,988-5.88%
2018/5/1¥520,000¥503,204-¥16,796-3.23%
2018/6/1¥530,000¥513,623-¥16,377-3.09%
2018/7/1¥540,000¥529,362-¥10,638-1.97%
2018/8/1¥550,000¥553,575¥3,5750.65%
2018/9/1¥560,000¥558,768-¥1,232-0.22%
2018/10/1¥570,000¥579,690¥9,6901.70%
2018/11/1¥590,000¥564,512-¥25,488-4.32%
2018/12/1¥610,000¥593,347-¥16,653-2.73%
2019/1/1¥630,000¥561,897-¥68,103-10.81%
2019/2/1¥650,000¥620,360-¥29,640-4.56%
2019/3/1¥670,000¥661,826-¥8,174-1.22%
2019/4/1¥690,000¥687,999-¥2,001-0.29%
2019/4/26¥710,000¥720,124¥10,1241.43%

(※スマホの方は右へスライドできます)

テオの結果

2018年2月から開始したTHEO(テオ)の資産運用の結果は、なんとか1.43%のプラス(+10,153円)となりました。

THEOを始めた2018年2月は、米国市場が大幅下落したタイミングと重なってしまい、いきなり5%の下落に…。

さらに2019年年初におきたフラッシュクラッシュの影響もあり、-10%を超える下げも経験。

しかし、ここ最近になってようやくプラス圏へ戻ってきました。ここから盛り返していきたいところです。

ハラペー
ITテクノロジーの更なる進歩、AIやIOT技術の進化、ブロックチェーン技術の活用などによって、世界経済は今後も大きく成長を遂げると考えています。

僕は少なくともロボアド投資を10年以上は続けていくつもりでいるので、短期的な下落はあまり気にしていません。

THEO(テオ)の分配金と手数料の結果

THEOで得た配当金(分配金)の実績

THEO(テオ)の配当金(分配金)の合計

THEOで運用しているETFから配当金をもらうことができます。

THEOで資産運用を始めてからこれまでの間に受け取った配当金について表にまとめてみました。

日付分配金(円)ETF詳細
2018/3/7¥19VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/3/8¥35EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/3/29¥269VOEバンガード米国ミッドキャップバリュー
2018/3/30¥129IYRiシェアーズ米国不動産
2018/4/2¥60VPLバンガードFTSEパシフィック
2018/4/9¥26VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/4/10¥39EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/5/8¥23VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/5/9¥44EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/6/8¥26VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/6/11¥49EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/6/26¥39RWXSPDR DJインターナショナルリアルエステート
2018/6/27¥471EPPiシェアーズMSCIパシフィック(除く日本)
2018/6/29¥286VOEバンガード米国ミッドキャップバリュー
2018/7/2¥64EPIウィズダムツリー インドアーニングス
2018/7/4¥170IYRiシェアーズ米国不動産
2018/7/10¥20VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/7/11¥49EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/8/8¥26VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/8/9¥48EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/9/11¥26VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/9/12¥48EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/10/2¥86EPIウィズダムツリー インドアーニングス
2018/10/3¥250VGKバンガードFTSEヨーロッパ
2018/10/3¥137VPLバンガードFTSEパシフィック
2018/10/4¥176IYRiシェアーズ米国不動産
2018/10/5¥263VOEバンガード米国ミッドキャップバリュー
2018/10/5¥55VOTバンガード米国ミッドキャップグロース
2018/10/5¥246VTVバンガード米国バリュー
2018/10/9¥27VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/10/10¥50EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/11/8¥30VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/11/9¥51EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/12/10¥27VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2018/12/11¥50EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/12/27¥142EMBiシェアーズJPモルガン米ドル建エマージングマーケット債券
2018/12/28¥81EWWiシェアーズMSCIメキシコETF
2019/1/8¥7EPIウィズダムツリー インドアーニングス
2019/1/9¥207DBCインベスコDBコモディティインデックス
2019/1/10¥27EPIウィズダムツリー インドアーニングス
2019/2/8¥101VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2019/2/12¥40EMLCマーケット ベクトル 新興国債券(現地通貨建)
2019/2/12¥47IEFiシェアーズ 米国国債7-10年
2019/2/12¥18JNKSPDR バークレイズ ハイイールド債券
2019/2/12¥153LQDiシェアーズ iBoxx 米ドル建 投資適格社債
2019/2/12¥29TLTiシェアーズ 米国国債 20年超
2019/2/13¥114SJNKSPDR Barclays Short Term High Yield
2019/2/12¥39SPSBSPDRポートフォリオ短期社債
2019/3/8¥89VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2019/3/11¥34EMLCマーケット ベクトル 新興国債券(現地通貨建)
2019/3/11¥66IEFiシェアーズ 米国国債7-10年
2019/3/11¥135SJNKSPDR Barclays Short Term High Yield
2019/3/11¥127SPABSPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND
2019/3/12¥48SPSBSPDRポートフォリオ短期社債
2019/3/25¥172FEZSPDR Euro STOXX 50 ETF
2019/3/25¥40SPYGSPDR S&P 500 Growth
2019/3/25¥659SPYVSPDR ポートフォリオS&P500バリュー株式
2019/4/1¥8VWOバンガード FTSE エマージング マーケッツ
2019/4/2¥131EPIウィズダムツリー インドアーニングス
2019/4/8¥116VMBSバンガード米国モーゲージ担保証券
2019/4/9¥60EMLCマーケット ベクトル 新興国債券(現地通貨建)
2019/4/9¥18JNKSPDR バークレイズ ハイイールド債券
2019/4/9¥127SJNKSPDR Barclays Short Term High Yield
2019/4/10¥271SPABSPDR PORTFOLIO AGGREGATE BOND

2018年2月から2019年4月10日までの配当金(分配金)の累計は6,520円となりました。

71万円をTHEOに投資に対して6,520円なので、

「なんだ、これだけかぁ」というのが正直な感想です。

これらの配当金は引き出せるわけではなくTHEOへ自動的に再投資されます。

再投資によって得られる、複利の力に期待したいところです。

THEOで発生した運用報酬(手数料)の合計

THEO(テオ)の運用報酬(手数料)

THEOの運用報酬(手数料)は税抜き1%です。

10万円をTHEOで運用した場合、単純計算で年間手数料が合計1,000円(税抜き)でかかることになります。

手数料は毎月作成される「運用報酬のお知らせ」という報告書に記載されます。

その報告書を見て、実際に支払った手数料の額を表にまとめてみました。

日付運用報酬(手数料)
2018/3/6¥439
2018/4/5¥426
2018/5/8¥462
2018/6/6¥457
2018/7/6¥482
2018/8/6¥502
2018/9/7¥495
2018/10/4¥530
2018/11/6¥500
2018/12/6¥543
2019/1/9¥527
2019/2/6¥511
2019/3/6¥605
2019/4/4¥606
合計(税込)¥7,085

これまでの手数料の合計は7,085円という結果に。

毎月、地味に手数料が発生しています。

喫茶店でTHEOにコーヒーを毎月1杯おごるような気分です。

手間なくお任せで運用できているのはありがたいですが、もう少し手数料が安くなると尚良いですけどね。

運用利益やもらえる配当金がもっと増えれば、手数料は気にならなくなるかもしれません。

配当金や運用報酬の確認方法は「THEOの使い方」という記事にまとめていますので、確認の仕方がわからないという方はこちらをご覧ください。
THEO(テオ)の使い方(入金・出金・積立方法)

THEO(テオ)の使い方。入金のやり方・出金方法・積立の設定を解説

2018年8月25日

THEOの配当金と運用報酬はどちらが多い?差額はどのくらいある?

  • THEOの配当金合計額…6,520円
  • THEOの運用報酬合計額…7,085円

THEOの配当金と運用報酬のこれまでの合計額を比べると…THEOに支払う運用報酬手数料の方が上回っています。

その差は565円程。

差額はそこまで大きな金額ではないため、もう少し長い期間で結果を追いかけて行きたいと思います。

まとめ:THEO(テオ)の運用結果。実績・配当金・運用報酬について

THEOの投資で10%以上利益が出ている人もいますが、僕はまだまだそこまでには至っていません…。

投資においては損切りも重要ですが、長期の目線や握力も大事です。

このまま、相場が上がって結果が出るのを祈り、今後の運用はTHEOに全てお任せでいきたいと思います。

>>THEOの公式サイトを見る

 

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